「2025 加密貨幣投資教學」從零開始，三步學會買幣、投資、獲利！

隨著市場需求的增長，越來越多的人開始對加密貨幣投資感興趣，但這同時也帶來了許多風險。對於初學者來說，理解加密貨幣的基礎概念和如何投資交易是進行成功投資的第一步。接下來，我們開展加密貨幣投資教學，將深入探討如何開始加密貨幣投資，並提供一些實用的指導。

加密貨幣投資教學-基礎概念

當提到加密貨幣時，很多人可能會想到比特幣（Bitcoin）或以太坊（Ethereum），這些都是目前最受歡迎的數字貨幣。然而，加密貨幣不僅僅是比特幣，它們是一種基於區塊鏈技術的數字資產，具有去中心化、不可篡改和匿名性等特點。區塊鏈是一種分佈式帳本技術，允許所有的交易記錄以加密的方式儲存並透明地共享，而不依賴於傳統的中央機構或政府。

加密貨幣的運作方式使其成為一種全新的投資資產類別，不僅可用於交易和支付，也可用作資本增值的工具。這些貨幣通常通過挖礦、交易所購買或初始代幣發行（ICO）等方式獲得。由於其去中心化的特性，加密貨幣不受任何政府或金融機構的控制，這使得它們在全球範圍內具備更高的靈活性與透明

加密貨幣VS數位貨幣VS加密貨幣

當我們談到加密貨幣時，常常會與「數位貨幣」、「虛擬貨幣」等名詞混用，但其實這些詞彙所指的範疇有所不同。雖然它們都是數位形式的貨幣，但在定義、發行方式、安全性以及用途等方面，存在明顯的區別。為了幫助您更清晰地理解這些差異，以下是對這些名詞的詳細區分：

類別	定義	範例	發行方式	交易方式	安全性	主要用途
虛擬貨幣	一個廣義的名稱，涵蓋多種不同類型的貨幣，包括遊戲幣、點數等。	遊戲金幣、忠誠點數	由遊戲公司或商店等機構發行	限定於特定平台或遊戲內使用	取決於平台，安全性較低	用於遊戲、消費、忠誠計劃等
數位貨幣	指在電腦或網路上創建的貨幣，不一定基於區塊鏈技術。	7-11 OpenPoint、線上遊戲幣	由公司或特定機構發行	限於特定平台或服務	安全性取決於平台，通常較低	用於線上購物、點數兌換等
加密貨幣（數字貨幣）	基於區塊鏈技術，並使用密碼學進行保護的貨幣，確保交易的透明與安全。	比特幣、以太坊	由去中心化的網路社群支持	全球範圍內任何支持的平台都能交易	通過區塊鏈和密碼學保護，安全性較高	投資、轉帳、全球支付等

如表格所示：

1. 虛擬貨幣 是一個大範疇的概念，它包括了各類由平台或遊戲內發行的數字貨幣，例如遊戲中的金幣或各種忠誠點數。這些貨幣的使用範圍通常局限於特定平台或遊戲，安全性依賴於平台本身。
2. 數位貨幣 是在互聯網或電腦環境下創建的貨幣，雖然它們可以用於線上購物或點數兌換等，但並不一定基於區塊鏈技術，因此在安全性和全球流通性上有限制。
3. 加密貨幣 則是一種基於區塊鏈技術、並且利用密碼學加以保護的貨幣。比特幣、以太坊等知名加密貨幣正是這類貨幣的代表。由於其去中心化的特性，加密貨幣不受任何單一機構的控制，因此它們能夠實現全球範圍內的交易和支付，並且具有較高的安全性。

加密貨幣投資的風險

虛擬貨幣投資充滿機會，但同時也伴隨著諸多風險。以下是幾個值得注意的主要風險：

風險一：缺乏基本面支撐

與股票市場不同，許多加密貨幣的價值並不依賴於公司財務、業績或實際資產等基本面。這使得加密貨幣的價格波動性較大，容易受到市場情緒、投機活動或社會事件的影響，導致價值不穩定。這樣的波動性對於投資者來說，無疑是一種風險。

風險二：缺乏政府保障

與傳統金融資產相比，加密貨幣市場並未受到政府或金融機構的監管保護。一旦發生投資失敗或交易平台出現問題，投資者往往無法追討損失。因此，加密貨幣市場缺乏保障，這增加了投資的風險。

給新手的建議

對於剛接觸加密貨幣的投資者來說，這個市場可能會讓人感到困惑與不安。因此，初期投資時，建議僅投入自己能夠承受損失的資金。在積累經驗、了解市場運作和風險後，再逐步考慮增加投資額度。

此外，不要輕易相信他人的成功故事，每個人的情況和風險承擔能力不同。做好自己的功課，理解市場規律，才是避免損失並實現穩健增長的關鍵。

總結來說，加密貨幣的投資風險不可小覷，謹慎操作、合理規劃、循序漸進地提高投資額，是新手進入這個市場的明智之選。

加密貨幣種類

加密貨幣的種類繁多，可能你最熟悉的就是比特幣，它是最早的加密貨幣，也是目前最知名的一個。自從比特幣問世後，許多不同的加密貨幣也相繼出現，如以太幣、狗狗幣等。通常，比特幣之外的其他貨幣被稱為「山寨幣」，也就是模仿或基於比特幣技術所開發的其他數字貨幣。

截至目前，根據Coingecko的數據，已經有超過10,000種加密貨幣被收錄在內，而未被追蹤的數字貨幣更是數以萬計，顯示出這個市場的快速發展與擴張。

除了比特幣和山寨幣外，還有一種特殊類型的加密貨幣叫做「穩定幣」。穩定幣並非依賴於市場波動，而是與法幣（如美元）掛鉤，因此其價值比較穩定。在投資加密貨幣時，許多投資者習慣先將本國貨幣（例如台幣）兌換成穩定幣，並以穩定幣作為交易的媒介。這樣做的原因是，許多加密貨幣的交易通常以穩定幣作為計價單位，尤其是泰達幣（USDT）被廣泛應用於各大交易所。

雖然直接使用台幣購買加密貨幣也是可行的，但使用穩定幣可以讓你接觸到更多的投資標的，並且提高操作的靈活性。

總結來說，整個加密貨幣市場大致可以劃分為以下三大類：

1. 比特幣（Bitcoin）：最早且最知名的加密貨幣。
2. 山寨幣（Altcoins）：所有非比特幣的其他加密貨幣。
3. 穩定幣（Stablecoins）：與法幣掛鉤、價格穩定的數字貨幣。例如，美元穩定幣和美元的價值就是1:1，歐元穩定幣則是和歐元的價值比為1:1。

隨著市場的發展，這三大類型的加密貨幣將會持續影響未來的投資策略和操作方式。

加密貨幣投資教學-如何投資

註冊加密貨幣交易所

要投資加密貨幣，就需要先將手上的台幣匯入交易所（簡稱入金），就像買股票也需要入金證卷戶一樣。

入金的方式非常多，你可以用刷卡、銀行轉帳美金等方式。

加密貨幣交易所主要可以分為三種類型：台幣交易所、國際交易所以及去中心化交易所。對於新手而言，通常會選擇前兩者，因為這些交易所更符合台灣市場的需求。以下是這些交易所的基本差異，幫助你更清楚地了解每種類型的特點。

交易所類型	特點	優勢	適合用戶
台幣交易所	主要以台幣作為交易單位，符合台灣法規	提供繁體中文客服、實體門市等本地化服務，符合金管會規範	剛進入幣圈的小白，對本地化服務有需求的用戶
國際交易所	提供多樣化的產品與交易對，適用於全球用戶	交易對種類豐富，支持更多理財產品和交易工具	有一定加密貨幣投資經驗的初學者，需更多交易選擇
去中心化交易所	基於區塊鏈技術，無需中央機構管理	無需第三方托管資金，保證較高的隱私性與去中心化特性	熟悉區塊鏈技術，關注資產隱私的進階用戶

如何選擇合適的交易所？

選擇一個可靠的加密貨幣交易所非常重要，因為它關係到資產的安全性以及交易的流暢性。當挑選交易所時，可以從以下幾個角度來進行評估：

1. CMC排名：這是根據交易量、資金儲備等因素來綜合評價交易所的排名。高排名通常意味著該交易所的流動性好，交易更為活躍。
2. 合規性：選擇符合當地法規的交易所，尤其是是否受金融監管機構的監管，以確保交易過程中的安全性和可靠性。
3. 安全機制：了解交易所的資金託管及安全機制。例如，是否使用冷錢包進行資金存儲，是否設有額外的安全保護措施。

台灣本地知名且合規的交易所

交易所名稱	CMC排名	合規性	安全機制	適合用戶
ACE 王牌	131	符合金管會反洗錢防制法，列管於VASP公會	用戶資金託管於凱基銀行	台灣本地投資者，初學者和新手
BitoPro	106	符合金管會反洗錢防制法，列管於VASP公會	用戶資金託管於遠東銀行	台灣本地投資者，對資安和合規性有要求的用戶
MAX	107	符合金管會反洗錢防制法，列管於VASP公會	用戶資金託管於遠東銀行	台灣本地投資者，初學者和有一定經驗的用戶

這三家交易所都可以台幣入金，台幣出金，隨時可以換回台幣；都符合台灣的金融監管規範，並且採用了安全的資金託管方式，為投資者提供了可靠的保障。雖然其CMC排名較低，但在台灣市場中，它們仍是投資者的優選平台。

知名的國際交易所

交易所名稱	CMC排名	合規性	安全機制	適合用戶
幣安 (Binance)	1	法國、義大利等16個國家合規	SAFU安全基金	全球用戶，從初學者到進階投資者均適用
Bybit	4	杜拜、歐盟合規	Ledger託管	有一定加密貨幣經驗的投資者，需高流動性與多樣化工具的用戶
OKX	6	杜拜合規	OKX冷錢包託管	有經驗的投資者，需多種理財產品的用戶

在國際市場中，幣安、Bybit和OKX等交易所長期穩居前列，這些交易所擁有強大的市場份額和豐富的交易工具。幣安特別適合新手，因為它提供多樣化的理財產品和工具，如幣安理財和LaunchPad等，滿足各種需求的投資者。

加密貨幣投資對於新手來說可能看起來有些複雜，但實際上，買賣的過程非常簡單，尤其是只要遵循以下幾個步驟，無論是小資族還是理財達人，都能輕鬆上手。

如何買加密貨幣？

1. 在台幣交易所入金
   首先，你需要選擇一個台灣本地的加密貨幣交易所（例如ACE、BitoPro、MAX等），這些交易所支援台幣入金。你可以通過銀行轉帳將台幣存入交易所帳戶，準備進行交易。
2. 購買穩定幣 USDT
   接下來，在交易所上使用台幣購買最常用的穩定幣——USDT（泰達幣）。由於USDT的價格通常保持穩定，接近1：1對美元，因此它成為加密貨幣市場的主要交易媒介。
3. 將 USDT 轉至國際交易所
   完成USDT的購買後，你可以將這些穩定幣轉帳到國際交易所（如Binance、OKX等）。這些交易所提供更豐富的交易對，讓你能夠進行更多的加密貨幣買賣操作。

如何賣加密貨幣？

1. 在國際交易所賣出加密貨幣
   當你想要出售持有的加密貨幣時，首先將其在國際交易所上賣成USDT。這樣，你就能將加密貨幣的價值轉化為穩定幣，避免因市場波動帶來的風險。
2. 將 USDT 轉回台幣交易所
   接著，你可以將USDT從國際交易所轉回台灣本地的交易所，並在那裡將其換回台幣。台幣交易所通常提供較優的匯率，因此這個步驟能幫助你以更好的價值換回台幣。
3. 將台幣提現到銀行帳戶
   最後，當USDT轉換成台幣後，你可以將台幣提現到你的銀行帳戶，完成整個加密貨幣的買賣過程。

為什麼選擇這樣的操作方式？

• 台幣交易所的優勢：由於台灣本地的交易所符合政府規範，提供更加安全可靠的服務，且匯率通常較為有利，因此從台幣交易所買入USDT是新手入門的理想選擇。
• 國際交易所的優勢：國際交易所擁有更多的加密貨幣種類和交易對，並且提供進階功能，如質押、流動性挖礦等，讓你能夠進行更高階的操作。

“上面也提到，在台灣本地交易所可以台幣入金，台幣出金，隨時可以換回台幣。這與股票市場的買進賣出有相似之處。”

我該投資哪個幣？

在虛擬貨幣市場中，有成千上萬的幣種，但對於大部分新手來說，選擇投資哪個幣種是最關鍵的決策之一。選對幣種，不僅能夠幫助你減少風險，還能提高長期收益。以下是幾個關鍵的幣種，這些幣通常是虛擬貨幣市場中最受關注的投資對象。

1. 比特幣（Bitcoin，BTC）

比特幣無疑是最知名、最具市值的虛擬貨幣，也是市場的基石。作為市場上市值最高的加密貨幣，比特幣被視為“數字黃金”，並且廣泛用作價值儲存的工具。比特幣的發展讓全球的投資者認識到加密貨幣的潛力，並且它的市值佔據整個市場的一大部分。若你想將比特幣視為資本保值和對沖通脹的工具，它是一個比較穩定的選擇。

2. 以太坊（Ethereum，ETH）

以太坊是第二大市值的加密貨幣，與比特幣不同的是，它不僅是一種加密貨幣，還是一個開放式的區塊鏈平台，支持智能合約和去中心化應用（dApps）。由於其技術特性，當以太坊區塊鏈生態系統繁榮發展時，對以太幣的需求也隨之上升。因此，除了作為投資對象外，以太坊對於許多開發者和企業來說，也是區塊鏈創新的重要平台。

3. 泰達幣（Tether，USDT）

USDT是最受歡迎的穩定幣，其價值通常與美元等法定貨幣掛鉤，保持穩定的1:1比例。穩定幣的主要作用是提供穩定的價值儲存工具，並在虛擬貨幣市場中作為交易媒介。由於虛擬貨幣市場的波動性，穩定幣能有效降低價格波動的風險，並且在大多數加密貨幣交易中都能作為計價單位。因此，USDT不僅是對沖風險的工具，還是虛擬貨幣市場中廣泛使用的交易媒介。

如何選擇適合的幣種？

對於新手來說，比特幣、以太坊和穩定幣（如USDT）通常是比較常見的選擇。每種幣都有其特點和風險，選擇的關鍵在於你的投資目標和風險承受能力。

• 比特幣適合那些希望對抗通脹、保值增值的投資者。它的波動性雖大，但長期來看，比特幣的價值有增長的潛力。
• 以太坊則適合那些對區塊鏈技術和去中心化應用感興趣的投資者。它的技術基礎和生態系統支持了更多創新，可能在未來有更大的成長空間。
• “穩定幣（USDT）”是適合那些希望在波動市場中保持資金穩定的投資者。它不會帶來顯著的回報，但卻是市場交易和資金轉換中不可或缺的工具。

選擇哪個幣投資，不僅取決於市場上的熱度或一時的價格波動，更應該根據你自身的投資目標和風險承受能力來做決策。如果你是新手，可以從比特幣、以太坊和穩定幣這些相對成熟且市場需求穩定的幣種入手，隨著對市場的了解加深，再根據自己的風險承受能力選擇更多元化的投資標的。記住，不要盲目跟風，做好功課才是成功的關鍵。

加密貨幣投資教學-怎麼獲利

當談到加密貨幣投資時，如何賺錢是每位投資者最關心的問題。以下介紹了7種不同的策略，無論你是新手還是資深玩家，都能找到適合自己的方式來賺取利潤。

1. 低買高賣賺取價差

虛擬貨幣投資的基本策略便是「低價買入，等待價格上升後再賣出」，這也是最常見的一種交易方式。通常在各大交易所（如幣安）進行，投資者會關注比特幣、以太幣等主流貨幣的價格波動，並在其價值上升時賣出獲利。

然而，預測加密貨幣的漲跌並不簡單，價格會受到多種因素影響。例如全球的經濟政策、貨幣政策（如QE）以及一些重大事件（如政治衝突、技術更新等）都會影響價格波動。比如比特幣和以太坊的價格上漲，往往會帶動其他加密貨幣同步上升，而當市場情緒低迷時，也會造成價格下跌。

此外，市場上不同的幣種有其特定的功能和應用。例如「Stepn 跑步賺錢 App」的流行，曾經引發GMT幣的價值暴漲。

2. 質押（Staking）

質押（Staking）是一種通過將加密貨幣鎖定來支持區塊鏈網絡運作的方式，通常適用於Proof-of-Stake (PoS) 或其變種的區塊鏈。在這個過程中，你的代幣會用來驗證交易、維護區塊鏈的安全性，作為回報，你可以獲得額外的代幣。

質押的風險不僅來自平台本身，還有可能因為不當行為（如網絡攻擊或錯誤操作）而遭到扣減一部分或全部質押資金。

簡單來說，質押就像是將資金存入銀行，獲取定期利息，只是這裡的「利息」是額外的代幣獎勳。

活定存 vs 質押

活定存（Crypto Savings）	質押（Staking）
概念: 存入特定的加密貨幣以期獲得固定或浮動利息。	概念: 鎖定一定數量的代幣以支持區塊鏈運作並獲得回報。
流動性: 活存可隨時提取，定存則有固定期限。	代幣可能被鎖定一段時間，無法隨意轉移。
風險: 來自平台或交易所的信用風險。	可能面臨平台風險、網絡風險，還有削減風險。
主要目的: 賺取固定利息或回報。	支持區塊鏈網絡運行、保護網絡並獲得代幣獎勳。
回報方式: 通過固定或浮動的利息。	獲得額外代幣或獎勳，有時還會獲得交易費用。

3. 定投（DCA）策略

定期投資（即「定投」）是一種非常適合長期投資者的策略。當你對某種加密貨幣有信心時，可以設定定期購入固定金額的該幣種。這樣，即使市場價格波動，你也能保持穩定的投資步伐，實現長期累積資產的目標。

根據歷史數據，定投策略有助於大多數投資者取得正面回報，並且讓你不會因為市場短期波動而過度焦慮。這也能幫助你養成穩健的投資習慣。

4. 虛擬貨幣的活定存與質押

在傳統銀行中，人們會把資金存入銀行賺取利息，而在加密貨幣的世界中，你也可以將加密貨幣進行活定存或質押，來賺取利息或代幣回報。

1. 活定存（Crypto Savings）

與傳統銀行定存類似，將一定數量的加密貨幣存入某個平台，並獲得固定或浮動利率的回報。這樣的回報通常高於傳統銀行，因為加密貨幣市場的資金供需關係促使了更高的利率。

但風險同樣存在：如果平台發生倒閉或出現安全問題，資金可能會丟失。

2. 質押（Staking）

質押作為區塊鏈的核心運作方式之一，用戶將加密貨幣鎖定，並幫助維護區塊鏈的安全性和運作，作為回報獲得代幣。

活定存 vs 質押

活定存（Crypto Savings）	質押（Staking）
概念: 存入特定的加密貨幣以期獲得固定或浮動利息。	概念: 鎖定一定數量的代幣以支持區塊鏈運作並獲得回報。
流動性: 活存可隨時提取，定存則有固定期限。	代幣可能被鎖定一段時間，無法隨意轉移。
風險: 來自平台或交易所的信用風險。	可能面臨平台風險、網絡風險，還有削減風險。
主要目的: 賺取固定利息或回報。	支持區塊鏈網絡運行、保護網絡並獲得代幣獎勳。
回報方式: 通過固定或浮動的利息。	獲得額外代幣或獎勳，有時還會獲得交易費用。

5. 差價合約（CFD）-加密貨幣靈活投資的新選擇

在台灣，投資比特幣的方式已經不僅僅局限於直接購買加密貨幣。差價合約（CFD）交易提供了更靈活的投資方式，讓投資者可以專注於比特幣價格波動的預測，而不必真正持有比特幣。

CFD交易的運作原理著重於對市場價格變動的預測，而非實際擁有比特幣這一資產。無論市場走勢向上或向下，投資者都可以根據價格波動尋找潛在的盈利機會。與直接購買比特幣不同，CFD交易不需要設置數位錢包或擔心資產安全，也避免了昂貴的交易手續費。

其中一大優勢是CFD交易的快速執行。無論是在迅速變動的市場中還是在需要快速反應的情況下，投資者都能即時開倉和平倉，迅速捕捉到市場的每一個變動。這對於加密貨幣市場這類波動性極高的市場來說，無疑是一大亮點。

另外，槓桿交易作為CFD的一個重要組成部分，也給投資者提供了放大收益的機會。槓桿可以讓投資者以較小的資本控制更大規模的交易，從而放大潛在的回報。例如，若使用10倍槓桿，即使是比特幣價格的微小波動，也能將收益放大10倍。對於那些對市場走勢具有把握的投資者來說，槓桿無疑是一個高效利用資本的工具，能夠在市場波動中創造更多的收益機會。

對於想要在比特幣市場中更靈活參與的台灣投資者來說，CFD交易是一條值得考慮的道路。選擇合適的平台，配合精準的交易策略，將有機會在這個充滿機會和挑戰的市場中獲得理想的回報。

Vantage 提供24小時不間斷的雙向交易，並且有免費的模擬帳戶供您體驗，還有即時交易策略協助您抓住市場機會。

模擬交易是獲得加密貨幣投資教學的理想方式，能幫助您：

1. 熟悉平台操作和市場走勢。
2. 測試交易策略而無需承擔實際風險。
3. 在安全環境中建立信心，為進入真實加密貨幣投資做好準備。

記住，在加密貨幣投資模擬中，穩定的學習和理性的決策比追求高回報更重要。選擇正確的平台和方法，逐步提升自己的交易能力，才能在外匯市場中走得更遠。

儘管CFD交易為投資者提供了眾多優勢，但也需要注意其中的風險：

• 槓桿風險：槓桿可以放大您的收益，同時也會放大您的損失。因此，在使用槓桿進行交易時，必須謹慎控制倉位並設置止損，以有效管理風險。
• 市場波動：比特幣市場的價格變化幅度通常較大，這樣的波動可能會導致價格劇烈波動，對於沒有充分風險控制的投資者來說，可能會帶來顯著損失。
• 費用結構：CFD平台可能會收取一些額外費用，例如隔夜融資費用。因此，投資者在選擇平台時，應該詳細了解各種費用條款，以免影響最終的投資回報。

總體而言，CFD交易為那些希望更加靈活地參與比特幣市場的投資者提供了更具彈性的選擇。運用合適的策略並配合有效的風險管理，CFD交易可以成為一個有力的工具，幫助您在加密貨幣市場中取得可觀的收益。

6. 加密貨幣放貸生息

加密貨幣的放貸策略與銀行的放貸原理相似，你將自己的加密貨幣存入某平台或協議，並根據市場需求賺取利息。

借加密貨幣的需求通常來自兩個方面：一是交易者想要使用槓桿進行更大規模的交易，二是某些公司需要加密貨幣來啟動或運營業務。

7. 量化交易

量化交易是通過電腦程序，基於數學模型來自動化交易。這類策略通常用於短期交易，能夠在毫秒級別內進行決策，避免情感偏差，並且可以運用多樣化的策略來捕捉市場機會。

量化交易的一種特殊策略是網格交易，它根據預設的價格範圍進行多次交易，特別適合震盪市場。

量化交易 vs 網格交易

量化交易	網格交易
定義: 基於數學和統計模型，電腦程式自動進行的交易。	定義: 在預設價格範圍內設定多個買賣點，進行定期交易。
交易頻率: 交易頻率非常高，能夠在毫秒內完成。	交易頻率相對較低，取決於市場價格觸及預設買賣點的頻率。
主要目的: 利用市場規律或趨勢獲利。	利用市場波動在價格範圍內獲利。

總結來說，加密貨幣投資的策略千變萬化，每一種方法都有其特定的風險與回報模式。選擇合適的策略，做好風險管理，才能在這個充滿機會的市場中立於不敗之地。

*本文內容旨在提供資訊整理與投資觀念分享，讀者不應以本文作為任何投資依據。提醒您，加密貨幣投資具有風險，請在投資前仔細閱讀相關公開說明書，並進行自主研究與審慎判斷。