富途牛牛評價2025-一篇看懂開戶教學,手續費,安全性與港美股交易全攻略
文章核心觀點
- ✓背景強大，安全可靠：富途牛牛由騰訊前員工創立，獲騰訊策略投資並在美國納斯達克上市（代號：FUTU）。受香港證監會嚴格監管，客戶資產獨立託管，美股更有SIPC保障，安全性高。
- ✓一站式交易平台：提供港股、美股、A股、ETF、期權、期貨等多元化產品。無論是股票入門新手還是資深交易者，都能找到適合的投資工具。
- ✓費用結構清晰：提供具競爭力的港股及美股交易佣金方案，設有固定式與階梯式收費，滿足不同交易頻率用戶的需求，有效控制投資成本。
- ✓功能強大且友善：APP介面直觀易用，提供免費即時報價、強大圖表分析工具、IPO暗盤交易，以及獨特的「牛牛圈」投資社群，集交易、資訊、社交於一體。
在踏上理財投資這條路的旅程中，選擇一個可靠、好用且成本合宜的券商平台，無疑是成功的一半。市面上的選擇五花八門，常常讓剛入門的朋友感到眼花撩亂。今天，Nana想和大家深入聊聊一個近年來在港台地區人氣極高的投資平台——「富途牛牛」。
你可能聽過它的大名，或許是被它「騰訊撐腰」的背景所吸引，又或許是對它強大的App功能感到好奇。但它真的安全嗎？交易手續費划算嗎？操作起來是否順手？這篇文章將會是我在2025年為你整理的最完整富途牛牛評價，從它的背景、安全性、手續費結構，到實際的開戶、入金、交易全流程，帶你一探究竟，判斷富途牛牛是否就是你尋覓已久的那個理想投資夥伴。
富途牛牛是什麼？揭開騰訊撐腰的神秘面紗
在深入了解功能與費用之前，我們得先釐清「富途牛牛」的真實身份。它不僅僅是一個普通的下單軟體，其背後代表的是一間名為富途控股有限公司（Futu Holdings Limited）的金融科技公司。
強大的集團背景與上市公司地位
富途的創辦人李華（Leaf Hua Li）是騰訊的早期員工，這也解釋了為何富途從創立之初就與科技巨頭騰訊有著密不可分的關係。騰訊不僅是富途的策略投資者，雙方在技術、流量與品牌上都有深度合作。這層關係為富途提供了強而有力的信譽背書。
更重要的是，富途控股已於2019年在美國 納斯達克交易所（NASDAQ）正式掛牌上市，股票代號為 FUTU。作為一家公開上市公司，富途需要定期公開其財務報表，並接受美國證券交易委員會（SEC）的嚴格監管，這使得公司的運營和財務狀況更加透明，為投資者增添了一份保障。
核心定位：一站式數位金融服務平台
富途牛牛的定位並非單純的證券經紀商，而是一個「一站式數位金融服務平台」。這意味著，它致力於透過一個App，滿足投資者在不同市場、不同產品上的所有需求。用戶可以在平台上輕鬆交易：
- 港股：包括主板股票、創業板（GEM）股票、ETF、牛熊證、窩輪等。
- 美股：包括股票、ETF、期權等，並提供盤前盤後交易。可以參考我們的美股入門教學。
- A股：透過滬深港通機制，投資中國內地市場。
- 其他產品：涵蓋基金、期貨、債券等，真正實現全球資產配置。
富途牛牛安全嗎？投資前必問的資產保障問題
將辛苦賺來的錢投入任何一個平台，安全性絕對是首要考量。關於富途牛牛的安全性，我們可以從以下幾個關鍵層面來檢視，這也是評估任何券商安全性的標準框架。
1. 嚴格的金融監管牌照
這是判斷一家券商是否合規經營的核心指標。富途證券是香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）認可的持牌法團（中央編號：AZT137），持有第1、2、3、4、5、7、9類受規管活動的牌照。這代表什麼呢？
- 業務合規：其所有證券交易、期貨合約、槓桿式外匯交易等業務都必須遵守 香港證監會 的嚴格規定。
- 定期審查：需要定期向監管機構提交財務報告，確保其資本充足且營運穩健。
2. 客戶資產隔離託管
一個常見的憂慮是：「我的錢和股票放在富途，萬一富途倒閉了怎麼辦？」這一點大可放心。根據香港的監管要求，券商必須將客戶的資金和證券資產，與公司自身的資產完全分開存放。富途牛牛的客戶資產是獨立託管於第三方的大型銀行（例如香港上海匯豐銀行、渣打銀行等），並處於香港金融管理局的監管之下。即使富途自身出現財務問題，客戶的資產也依然安全，不會被用來抵債。
3. 多重投資者賠償保障
除了資產隔離，富途的客戶還享有多層保障機制：
- 香港投資者賠償基金（ICF）：如果券商因違責或破產導致投資者損失，香港的投資者賠償有限公司會為每位受影響的投資者提供最高達50萬港元的賠償。
- 美國證券投資者保護公司（SIPC）：對於透過富途交易美股的帳戶，則受到 SIPC 的保障。這為每個帳戶的證券和現金提供最高50萬美元的保障（其中現金保障上限為25萬美元）。這是美國券商的標準保障，為你的美股資產提供了一道堅實的防線。
2025年富途牛牛手續費全解析：港股、美股交易成本大比拼
交易成本是影響投資回報的關鍵因素之一。富途牛牛的收費結構清晰透明，並針對不同市場和交易習慣的用戶提供了多樣化的選擇。以下Nana為大家整理了最核心的港股和美股交易費用。
| 市場 | 收費項目 | 固定式方案 | 階梯式方案 | 備註 |
|---|---|---|---|---|
| 港股 | 佣金 | 每筆訂單 HK$0 | 交易金額的 0.03%，最低 HK$3 | 新開戶通常有免佣優惠 |
| 平台使用費 | 每筆訂單 HK$15 | 每筆訂單 HK$1 至 HK$30 (按月交易筆數計算) | 交易越頻繁，單筆費用越低 | |
| 美股 | 佣金 | 每股 US$0.0049，最低 US$0.99 | 每股 US$0.003 至 US$0.01 (按月交易股數計算) | 適合不同交易規模的投資者 |
| 平台使用費 | 每股 US$0.005，最低 US$1 | 每股 US$0.003 至 US$0.01 (按月交易股數計算) | 同樣是交易越多越划算 |
*以上費用為2025年參考資訊，最新收費請以富途牛牛官方公佈為準。
如何選擇最划算的方案？
- ➔ 對於交易不頻繁的投資新手或長線投資者：
港股的「固定式方案」可能更具吸引力，因為佣金為零，只需支付固定的平台費。美股方面，如果單筆交易金額不大，固定方案的最低收費也相對清晰易計。 - ➔ 對於短線交易或頻繁操作的活躍交易者：
「階梯式方案」會是你的好朋友。隨著每月交易筆數或股數的增加，每筆訂單的平均成本會顯著下降，能最大化地節省交易費用。
從開戶到交易：富途牛牛實戰操作指南
了解了背景和費用後，接下來就是實際操作了。富途牛牛的一大優點就是其流程極度數位化和使用者友善，基本上所有操作都能在手機App上完成。
第一步：極速線上開戶
忘掉傳統券商需要親身到分行排隊填表的繁瑣過程吧！富途牛牛主打「3分鐘線上開戶」，整個流程非常流暢。
- 準備文件：準備好你的身份證和一份三個月內的地址證明（如水電煤帳單、銀行月結單）。
- 下載App並註冊：在手機應用商店搜尋「富途牛牛」並下載，然後用手機號碼註冊帳戶。
- 填寫資料：按照App內的指示填寫個人基本資料、財務狀況和投資經驗。
- 上傳文件：直接用手機拍攝並上傳你的身份證和地址證明文件。
- 等待審核：提交申請後，通常1-2個工作日内就能完成審核，非常高效。
第二步：便捷多元的入金方式
帳戶開通後，就需要存入資金（俗稱「入金」）才能開始交易。富途提供了多種方式，其中最推薦的是：
- eDDA電子直接付款授權：這是最快的方式！首次設置需要綁定你的銀行帳戶，授權後，之後每次入金都可以在App內一鍵完成，資金最快5分鐘內到帳，且完全免費。
- FPS轉數快：支援7×24小時轉帳，只需在你的銀行App透過富途的FPS識別碼進行轉帳，然後在牛牛App內通知收款即可。
- 銀行轉帳：傳統的網上銀行或ATM轉帳方式，到帳時間相對較慢，約需1-3個工作日。
第三步：強大而直觀的交易功能
富途牛牛的App之所以廣受好評，正是因為它在強大功能與簡易操作之間取得了絕佳平衡。
- 免費即時報價：提供免費的港股LV2和美股LV1即時串流報價，讓你掌握市場脈搏，無需額外付費。
- IPO新股認購與暗盤交易：對於喜歡抽新股的朋友，富途提供一鍵認購功能，並支援高達20倍的融資槓桿。其「暗盤交易」功能更讓你在新股正式上市前，就能提前買賣，鎖定利潤或及時停損。
- 獨家「牛牛圈」社群：這是一個內建的投資者交流社群，你可以在裡面看到其他投資高手的持股分析、交易心得，也可以參與熱門股票的討論，對於獲取市場情緒和投資靈感非常有幫助。
富途牛牛 vs. 主流券商：IB、SoFi 怎麼選？
對於投資者來說，選擇永遠不嫌多。富途牛牛雖然優秀，但它是否在所有方面都勝過其他對手？這裡我們將它與另外兩家知名券商——專業交易者愛用的盈透證券（IB）和以簡潔著稱的SoFi進行比較。
| 比較維度 | 富途牛牛 (Futu) | 盈透證券 (IB) | SoFi |
|---|---|---|---|
| 目標用戶 | 新手、中階及活躍散戶 | 專業交易員、高頻交易者 | 絕對的投資新手 |
| 介面與易用性 | 非常友善，功能整合度高 | 功能極其專業，但介面複雜，學習曲線陡峭 | 極度簡潔，操作直觀 |
| 手續費 | 具競爭力，提供免佣方案 | 全球最低之一，尤其適合大額及高頻交易 | 主打零佣金，但可能有其他隱藏成本 |
| 產品廣度 | 廣泛（港、美、A股、期權、基金） | 極廣（全球股票、外匯、商品、債券等） | 較窄，主要集中在港美股 |
| 特色功能 | 牛牛圈社群、暗盤交易、LV2報價 | 強大的API、算法交易、全面的交易工具 | 社交投資功能、 fractional shares（零碎股） |
Nana的選擇建議：
- 如果你是投資新手或中階投資者，希望有一個功能全面、操作簡便、資訊豐富且能與人交流的平台，富途牛牛無疑是首選。
- 如果你是專業交易員，對交易成本極度敏感，需要最頂級的交易工具和最廣泛的全球市場准入，且不畏懼複雜的操作介面，那麼盈透證券（IB）會是你的終極武器。
- 如果你是剛踏入股市的絕對小白，只想簡單買賣幾隻股票，對複雜的功能感到恐懼，那麼SoFi的極簡設計可能讓你感到更輕鬆。
結論：富途牛牛是值得信賴的投資夥伴嗎？
經過以上全方位的分析，我們可以得出結論：富途牛牛憑藉其強大的股東背景、嚴格的金融監管、全面的資產保障，以及對使用者體驗的極致追求，在2025年依然是市場上最具競爭力的網路券商之一。
它成功地將專業的交易功能與社群化的投資體驗融合在一起，無論你是想參與熱門的IPO、深入研究股票基本面，還是單純想找個地方和投資同好交流，富途牛牛都能滿足你的需求。雖然對於頂級專業交易者來說，其費用可能不及IB那樣極致低廉，但對於廣大散戶投資者而言，其綜合體驗和成本效益無疑是頂尖水準。
總而言之，如果你正在尋找一個安全可靠、功能強大且不斷創新的平台來開啟或深化你的港美股投資之旅，富途牛牛絕對是一個值得你認真考慮的選擇。
富途牛牛常見問題 FAQ
Q1：台灣投資者可以使用富途牛牛嗎？
富途牛牛目前主要服務香港及海外市場的客戶。台灣投資者若持有海外銀行帳戶，理論上可以完成開戶和入金流程。然而，需注意資金匯出匯入可能涉及的銀行費用及台灣本地的相關稅務法規。建議在開戶前先諮詢客服了解最新的政策。
Q2：富途牛牛有最低入金要求嗎？
富途牛牛本身沒有設定嚴格的最低入金門檻，你可以根據自己的投資規劃存入任意金額。這對小資族或想先小額嘗試的投資新手非常友善。
Q3：在富途牛牛進行貨幣兌換方便嗎？匯率如何？
非常方便。你可以在App內隨時進行港幣、美元、人民幣等主流貨幣的兌換。富途提供的是即時的銀行間匯率，匯率具有競爭力，只收取極低的兌換費用，相比傳統銀行換匯更划算。
Q4：「牛牛圈」社群的資訊真的有用嗎？
「牛牛圈」是一個非常有價值的資訊來源，但需要學會篩選。你可以在上面找到很多高手分享的深度分析和市場觀點，也可以快速了解某支股票的市場熱度和散戶情緒。建議將其作為參考資訊，但最終的投資決策仍需基於自己的獨立研究和判斷。
*本文內容僅代表作者個人觀點，僅供參考，不構成任何專業建議。