盈透證券開戶教學2025-IB開戶最詳盡圖解攻略,台灣用戶必看!

為什麼選擇盈透證券（Interactive Brokers）？

在正式開始盈透證券開戶流程前，你可能會問：「市面上美股券商這麼多，為什麼要選IB？」這個問題非常好，當初我也比較了很久。IB就像是投資界的「瑞士軍刀」，功能專業且全面，特別適合有以下需求的投資人：

• 全球化投資佈局：不只美股，IB讓你一個帳戶就能買賣全球多國的股票、ETF、債券、期貨、選擇權等。
• 專業級交易工具：提供強大的交易平台（TWS）和豐富的市場數據，深受專業交易者喜愛。
• 具競爭力的融資利率：如果你有融資（開保證金帳戶）的需求，IB的利率通常比其他券商更低。
• 上市公司，安全保障：IB本身是納斯達克上市公司（代號：IBKR），資訊透明。其美國帳戶受美國證券投資者保護公司（SIPC）保障，提供最高50萬美元的保障（包含25萬美元現金）。

美國IB vs. 香港IB，台灣投資人怎麼選？

這是許多新手會遇到的第一個問題。IB在不同地區設有子公司，對台灣投資人來說，最常見的選擇是美國IB和香港IB。兩者最大的差別在於監管機構和資金存放地，這直接關係到你的資產保障。

盈透證券開戶前，你需要準備什麼？

在開始線上申請前，先把以下東西準備好，可以讓整個流程更加順暢，預計10-15分鐘就能完成資料填寫：

• 身份證明文件：身分證、護照或駕照擇一即可。Nana強烈建議使用「身分證」，後續的線上驗證會最快速方便。
• 一台電腦：雖然手機也能操作，但用電腦螢幕較大，填寫資料比較不容易出錯。
• 你的手機：用於接收驗證碼和進行最終的身份驗證。

盈透證券開戶教學：2025最新圖解11步驟

準備好了嗎？讓我們一步步來完成盈透證券開戶吧！跟著下面的圖文教學，你會發現比想像中簡單很多。

第一步：進入官網，點擊「開立帳戶」

首先，點擊美國IB盈透證券的官方網站連結。連結進入後通常會自動顯示繁體中文介面。點擊頁面右上角的「開立帳戶」按鈕，開始我們的申請之旅。

第二步：建立帳戶基本資料與Email驗證

這個頁面需要你設定帳戶的基本資訊：

1. 填寫你的Email地址。
2. 設定一個用戶名稱（Username），這將是你未來的登入ID。
3. 設定一組密碼，記得要符合強度要求。
4. 居住國家選擇「台灣」。

提交後，系統會寄一封驗證信到你的信箱。去收信並點擊信中的驗證連結，驗證成功後會引導你回到申請頁面。接著選擇帳戶類型，一般個人投資者請選擇「個人」，語言選擇「繁體中文」。

第三步：填寫個人詳細資料

這一步驟需要填寫比較詳細的個人資訊，請務必據實填寫，所有欄位都可以用中文輸入。

• 姓名：中文姓名照實填寫。英文姓名請依照護照上的格式，姓（Last Name）和名（First Name）不要搞混。
• 居住地址：填寫你目前居住的地址，可以使用中華郵政的中文地址英譯服務來查詢標準的英文地址，雖然中文也可以，但填寫英文可以減少後續補件的可能。
• 身分證明：在「身份證明」欄位，強烈建議選擇「國民身分證」，並填入你的身分證號碼。

第四步：填寫任職資訊

誠實填寫你的職業狀態、公司名稱、產業和職位。如果是學生或待業中，照實選擇即可。IB的審核相當嚴謹，這部分資訊是為了符合金融監管的KYC（認識你的客戶）要求，請不要隨意填寫。

第五步：設定資金來源與安全問題

勾選你的財富主要來源，例如「薪資收入」、「投資收益」等，可以複選。接著設定3個安全問題與答案，這是在你忘記密碼或需要客服驗證身份時使用的，請務必選擇你記得住的題目並妥善保管答案。

第六步：手機號碼驗證

系統會顯示你之前填寫的手機號碼，確認無誤後點擊「確認」。手機會收到一則帶有驗證碼的簡訊，輸入驗證碼後即可完成驗證。

第七步：填寫財務狀況與投資經驗

這一步是開戶審核的關鍵之一。IB會根據你填寫的內容，來決定你能交易的金融商品權限。

• 帳戶類型：一般投資者建議選擇「現金帳戶（Cash）」。如果你未來有融資、當沖或賣空選擇權的需求，可以選擇「保證金帳戶（Margin）」。不用擔心，這個之後隨時可以在後台更改。
• 收入與資產：請以美元為單位，約略填寫你的年收入、淨資產和流動資產。建議填寫的數字略高一些，但不要偏離現實太遠，否則可能需要提供財力證明。
• 投資目標：可複選，一般可勾選「增長」和「資本保值和收入」。
• 交易經驗：勾選你想要交易的商品，例如「股票」、「ETF」、「債券」。對於每種商品，需要填寫你的交易經驗年限、每年交易次數以及知識水平。初次開戶，建議先勾選基本的股票即可，其他權限未來有需要再到後台申請開啟。

第八步：確認稅務資訊與簽署協議 (W-8BEN表)

這個步驟非常重要，關係到你的稅務問題。

• 稅務居住地：系統會自動帶入台灣，確認即可。
• 稅收協定優惠：作為台灣投資人，因為台灣與美國沒有稅務優惠協定，請務必勾選「我聲明本人不能享受美國稅務協定優惠」。如果選錯，你的股息可能會被預扣錯誤的稅率。
• 股票收益增強計畫：這是IB的借券功能，可以把你持有的股票借出給其他人去放空，來賺取額外利息。建議新手可以先略過，等熟悉後再開啟。
• 簽署：最後，在所有協議下方，輸入你的中文姓名作為電子簽名。

第九步：終極大魔王—身份驗證

來到最後一步了！這裡需要用到你的手機和身分證。電腦畫面會出現一個QR Code，用手機掃描它，會開啟一個驗證網頁。按照手機上的指示：

1. 同意取用相機。
2. 拍攝你的「身分證正面」。
3. 拍攝你的「身分證背面」。
4. 進行人臉自拍，系統會引導你將臉對準框框。

上傳成功後，整個申請流程就大功告成了！

第十步：等待開戶成功通知

提交申請後，你需要做的就是等待。根據我的經驗和網友分享，審核速度越來越快，順利的話大約1-3個工作天就會收到開戶成功的Email，主旨通常是「Your Interactive Brokers Account Approval」。

第十一步：產生電匯指令，準備首次入金

帳戶核准後，就可以準備入金了！入金前，必須先在IB後台建立一筆「存款通知」，以獲取專屬於你的電匯指令。關於更詳細的IB入金教學與注意事項，可以參考我們的另一篇文章。

1. 登入IB帳戶，點選「轉帳與支付」>「轉帳資金」。
2. 選擇「存入資金」，幣別選擇「美元(USD)」。
3. 匯款方式選擇「銀行電匯」。
4. 填寫你的台灣匯款銀行資訊（例如國泰世華、玉山銀行等），並輸入預計匯款的金額。
5. 點擊「獲取指令」，系統就會產生一組詳細的電匯資料，包含收款銀行、SWIFT Code、ABA號碼，以及最重要的「附言/備考」欄位，裡面會有你的IB帳號和姓名。

把這份指令截圖或列印下來，帶到你的銀行辦理外幣電匯就完成了！記得提醒行員，一定要將「附言/備考」的內容完整填寫，IB才能正確地將款項存入你的帳戶。

盈透證券開戶常見問題 (FAQ)

總結：完成IB開戶，開啟你的全球理財旅程

恭喜你！跟著這篇詳盡的盈透證券開戶教學，相信你已經對整個流程有了清晰的了解。從準備文件到完成線上驗證，再到準備首次入金，每一步都不再神秘。IB作為全球頂尖的網路券商，雖然介面功能繁多，需要一點時間熟悉，但它為台灣投資人打開了一扇通往世界金融市場的大門。

完成開戶只是第一步，接下來的入金、下單、資產配置才是理財旅程的真正開始。希望Nana的這份實戰分享，能幫助你順利跨出這重要的一步，開始為自己的財富增長而努力。一起加油吧！