Firstrade可靠嗎？2025最全實測評價,安全性,詐騙疑慮與手續費全解析

想踏入美股市場，卻對五花八門的券商感到困惑嗎？尤其當你聽到「零手續費」時，心中第一個浮現的問題很可能就是：「Firstrade可靠嗎？」這家打著股票、ETF交易零手續費的券商，在台灣投資圈的討論度一直很高，但伴隨而來的也有關於安全性和詐騙的疑慮。

我是Nana，一個90後的理財紀錄者。在我的投資旅程中，也曾對Firstrade抱持過同樣的疑問。這篇文章將結合我深入研究的資料、用戶反饋，以及最新的資訊，為你全面剖析Firstrade在2025年的真實面貌，從公司背景、監管機制、手續費結構到網友評價，一次解答你所有的疑惑。

Firstrade 是什麼？它是一家詐騙公司嗎？

在討論可靠性之前，我們得先搞清楚Firstrade的底細。許多人一聽到「免費」，就容易聯想到「詐騙」，這其實是個常見的迷思。

要判斷一家券商是否為詐騙，最直接的方式就是查核其監管資質。Firstrade是受到美國金融業監管局（FINRA）和美國證券交易委員會（SEC）監管的合法券商。這意味著它的所有業務都必須遵守美國嚴格的金融法規。

你可以親自到 FINRA的官方網站 BrokerCheck 進行查證，輸入「Firstrade Securities Inc.」即可看到其詳細的註冊資訊和監管歷史。一個詐騙公司是絕對不可能在這樣權威的官方機構留下紀錄的。

因此，關於「Firstrade 詐騙」的擔憂，基本上可以排除。它是一家合法經營的美國券商，而非詐騙平台。

Firstrade 的安全性分析：三大監管與保障

確認了Firstrade的合法性後，下一個重點就是「Firstrade 安全性」了。把血汗錢投入一個平台，我們最關心的莫過於資金是否安全。Firstrade的安全性主要建立在以下三大支柱上：

1. 美國證券投資者保護公司（SIPC）成員

Firstrade是SIPC的成員，這是美國政府為保護投資者而設立的非營利組織。這代表什麼？

• 保障額度： 萬一Firstrade不幸倒閉或面臨清算，每位客戶的證券和現金最高可獲得 50萬美元的保障，其中現金部分的保障上限為25萬美元。
• 重要性： 這層保障是美國主流券商的標準配備，它保護的是券商破產時投資者的資產，但請注意，這不包含投資市場波動造成的虧損。

2. 嚴格的金融監管（FINRA & SEC）

如前所述，Firstrade受到FINRA和SEC的雙重監管。這兩大機構是美國金融市場的「警察」，確保券商的營運公平、透明且合法，保護投資者免受欺詐行為的侵害。

3. 額外的商業保險

除了法定的SIPC保障外，Firstrade還透過倫敦的保險公司為其客戶提供了額外的保險。這使得每位客戶的總保障額度可以達到1.5億美元，這在全球網路券商中算是相當高的保障水平。

Firstrade 評價總整理：優點與潛在缺點分析

了解了安全性後，讓我們來看看實際使用上的「Firstrade 評價」。任何平台都有其優缺點，Firstrade也不例外。我將優缺點整理成一個清晰的表格，方便你快速判斷它是否適合你。

Firstrade 手續費全攻略：真的完全零成本嗎？

「Firstrade 手續費」是其最吸引人的特點，但「零手續費」是否等於「零成本」？答案是否定的。讓我們來拆解一下費用結構：

真正免費的項目：

• 股票/ETF交易： 買入和賣出美國上市的股票和ETF，確實是$0手續費。
• 期權交易： 交易期權合約也是$0手續費，僅需支付極低的合約費。
• 共同基金： 交易平台上的數千種共同基金，大多免收交易費。
• 帳戶維護： 沒有帳戶管理費、閒置費或最低存款要求。

需要留意的隱藏成本：

Firstrade 開戶與出入金實戰教學

對於新手來說，最關心的就是實際操作流程。這裡為你簡化了「Firstrade 開戶教學」和「Firstrade 入金教學」的核心步驟。

開戶五大步驟：

1. 訪問官網： 點擊官網上的「立即開戶」。
2. 手機驗證： 填寫你的手機號碼（選擇台灣+886），並輸入收到的驗證碼。
3. 上傳證件： 準備好你的護照或身分證，拍攝清晰的正反面照片並上傳。
4. 填寫資料： 按照中文提示填寫個人基本資料、財務狀況等。這個階段也會需要填寫 W-8 BEN 表格，這是非美國居民投資美股的必要文件，用以聲明你的外國人身份，可以享受稅務優惠。
5. 等待審核： 提交申請後，通常1-3個工作天內會收到審核通過的郵件通知。

入金（匯款）流程：

1. 登入Firstrade帳戶： 找到「我的帳戶」->「存款/提款」，取得Firstrade的銀行匯款資料（包含銀行名稱、地址、ABA號碼、SWIFT Code等）。
2. 前往你的銀行： 親自到銀行櫃台或使用網路銀行進行國際電匯。
3. 填寫匯款單： 準確無誤地填寫從Firstrade取得的收款人資料，附言（Remarks）處務必填寫上你的Firstrade帳戶號碼和英文姓名，這是資金能否順利入帳的關鍵！
4. 等待到帳： 匯款後通常需要1-3個工作天，資金就會出現在你的Firstrade帳戶中。

常見問題（FAQ）

Q1: Firstrade 適合哪些投資者？

Firstrade 非常適合美股新手、小資族以及偏好「買入並持有」策略的長期投資者。因為零手續費可以大幅降低交易成本，而簡單的介面也足夠滿足基本下單需求。

Q2: 投資 Firstrade 的資金需要申報海外所得稅嗎？

是的，如果你的海外所得（包含美股的資本利得和股息）超過新台幣100萬元，就需要計入基本所得額進行申報。但這不代表一定會被課稅，因為還有670萬的免稅額度。建議諮詢專業會計師以獲得準確資訊。

Q3: Firstrade 的出金流程會很麻煩嗎？

「Firstrade 出金」流程相對簡單。線上填寫提款申請，資金就會匯回你指定的台灣銀行帳戶。主要需要注意的是25美元的匯出費用，以及確保你的銀行帳戶資料填寫正確。

Q4: PTT上對於Firstrade的評價為何有好有壞？

任何工具都有其適用對象。PTT上的好評多半來自於稱讚其零手續費和中文服務；負評則可能來自於短線交易者，他們覺得介面功能不足、報價不夠即時。因此，關鍵在於你的投資風格是否與Firstrade的平台特性相符。

結論：所以，Firstrade 到底可靠嗎？

綜合以上分析，對於「Firstrade可靠嗎」這個問題，我的答案是：是的，對於目標用戶來說，它是一家相當可靠且值得考慮的券商。

Firstrade擁有長久的經營歷史、受到美國最高級別的金融監管，並提供SIPC投資者保護，其安全性無庸置疑。它最大的亮點——零手續費，對於想輕鬆入門美股、不進行頻繁交易的長期投資者而言，是一個巨大的優勢。

當然，如果你是追求極致交易體驗、需要複雜技術分析工具的專業操盤手，那麼Firstrade陽春的介面可能無法滿足你的需求。但對於絕大多數想參與全球最蓬勃市場的台灣投資者來說，Firstrade提供了一個低門檻、安全且成本極具競爭力的管道。

最終的選擇權還是在你手上。希望Nana今天的詳細解析，能幫助你看清Firstrade的全貌，做出最適合自己的理財決策。