firstrade可靠嗎？2025最完整評價-安全性、手續費與PTT網友真實心得
Nana理財筆記
嗨，我是Nana。踏入美股投資的世界，第一個問題往往不是「該買什麼」，而是「錢放在哪裡才安全？」其中，打著「零手續費」旗號的 Firstrade (第一證券) 總是最先映入眼簾的選項。但越是誘人，心中的問號就越大：「Firstrade可靠嗎？會不會是詐騙？」
這個問題，在我剛開始研究美股時也困擾了我很久。畢竟是要把辛苦存下的血汗錢匯到海外，謹慎一點絕對是應該的。這篇文章，我會以一個過來人的視角，結合最新的資訊和 PTT 網友們的真實討論，為你完整剖析 Firstrade 的安全性、費用結構，以及它到底適不適合你，希望能為正在猶豫的你提供最清晰的解答。
Firstrade的監管與安全性：是詐騙嗎？
直接回答大家最關心的問題：Firstrade 不是詐騙。它是一家在美國合法註冊、歷史悠久的券商。我們可以從以下幾個關鍵點來驗證其可靠性。
權威機構的雙重保障
判斷一家美國券商是否正規，最重要的就是看它是否受到當地主管機關的監管。Firstrade 在這方面擁有非常完整的資質：
- 美國金融業監管局 (FINRA) 成員： FINRA 是美國證券業的最高自律監管機構，負責監督所有在美國運營的證券公司。Firstrade 作為其成員，必須遵守嚴格的行業規範和道德標準。你甚至可以在 FINRA 的官方網站 BrokerCheck 上查到 Firstrade Securities Inc. 的詳細註冊資訊，這是判斷其合法性最直接的方式。
- 證券投資者保護公司 (SIPC) 保障： 這對投資人來說是一顆定心丸。 SIPC 是一家非營利性的會員公司，為其成員的客戶提供保險。萬一券商不幸倒閉破產，SIPC 會為每位客戶提供最高 50 萬美元的保障（其中現金保障上限為 25 萬美元）。這意味著你放在 Firstrade 帳戶裡的資產是受到法律保護的。
超越時間考驗的營運歷史
Firstrade 成立於 1985 年，至今已經營運了近 40 年。在瞬息萬變的金融市場中，能夠屹立不倒這麼久，本身就是其實力和穩定性的證明。相較於一些新興的網路券商，Firstrade 的悠久歷史無疑提供了更高的信賴感。
一個值得留意的疑慮：非上市公司
然而，我們也需要客觀看待 Firstrade 的一個特點——它並非上市公司。這點在許多 PTT 鄉民的討論中也被提及。因為不是上市公司，所以它沒有義務像上市公司那樣定期公開詳細的財務報表。這意味著我們一般投資人比較難以從外部判斷其具體的營運狀況和財務健康程度。
Nana 的觀點： 雖然無法看到財報確實會讓人有些疑慮，但考量到它悠久的歷史和受到 FINRA、SIPC 的雙重監管，我個人認為這點疑慮尚在可接受範圍內。對於大多數投資人來說，只要券商不倒閉，我們的資產就有 SIPC 的保障，這已經大大降低了潛在風險。
Firstrade手續費全解析：交易成本與出金費用
「零手續費」是 Firstrade 最大的吸引力，但這是否意味著完全沒有任何成本呢？讓我們來仔細檢視它的各項費用，看看錢都花在哪裡。
真正的零交易手續費
Firstrade 在交易成本方面確實做得非常出色。無論你是買賣股票、指數股票型基金（ETF），甚至是期權，通通都是 0 手續費。對於小資族或是喜歡分批買入的投資人來說，這無疑省下了一大筆錢。
帳戶管理與出金費用明細
除了交易本身，我們還需要關心帳戶維護和資金進出的費用。下表為你整理了 Firstrade 最常見的費用項目：
| 費用項目 | 費用金額 (美元) | 備註 |
|---|---|---|
| 股票 / ETF 交易 | $0 | 買入和賣出均免費 |
| 期權交易 | $0 | 無合約費，無行權費 |
| 帳戶維護費 | $0 | 帳戶內無資產也不收費 |
| 最低存款要求 | $0 | 開戶無資金門檻 |
| 出金費用 (電匯) | $25 | 這是 Firstrade 收取的部分 |
| 中轉行/收款行費用 | 約 $10 – $30 | 依台灣的銀行而定，通常會再收一筆台幣手續費 |
從上表可以看出，Firstrade 的主要費用發生在「出金」這個環節。單次電匯回台灣的總成本可能落在 35-55 美元之間。因此，建議不要頻繁小額出金，最好累積到一定金額再一起匯回，這樣才能最大化節省成本。
延伸閱讀
想了解更多美股券商的選擇嗎？可以參考我整理的另一篇文章，裡面有更全面的比較：美國股票交易平臺排名-2025新手券商推薦|最全比較與開戶指南，幫助你找到最適合的投資夥伴。
Firstrade優缺點公允評價：PTT鄉民怎麼說？
綜合 PTT 的 Foreign_Inv（海外投資）版以及我個人的使用經驗，可以將 Firstrade 的優缺點整理如下，這能幫助你更全面地判斷它是否符合你的需求。
✅ 優點 (Pros)
- 極致的低成本： 股票、ETF、期權交易全免手續費，對於成本敏感的投資人是最大福音。
- 開戶門檻低： 沒有最低入金要求，對新手非常友善，可以先開戶熟悉介面再決定投入多少資金。
- 全中文友善介面： 從開戶到下單，全程提供繁體中文介面與中文客服，大幅降低了語言門檻。
- 安全可靠： 作為老牌券商，受到 FINRA 和 SIPC 監管，資金安全有保障。
❌ 缺點 (Cons)
- 財務狀況不透明： 非上市公司，外界難以得知其詳細營運狀況。
- 交易介面陽春： 網頁和 App 的交易介面功能相對基礎，缺乏深入的技術分析工具，較適合長期投資者。
- 報價可能延遲： 有網友反應股價報價有時會出現微秒級的延遲，對分秒必爭的當沖交易者可能會有影響。
- 客戶服務管道有限： 雖然有中文客服，但在尖峰時段可能需要等待較長時間。
Firstrade開戶流程教學：五步驟輕鬆上手
Firstrade 的開戶流程非常直觀，全程線上操作，大約 15-20 分鐘就能完成申請。準備好你的護照或身分證，跟著以下步驟即可：
- 第一步：前往官網，點擊「立即開戶」
進入 Firstrade 官網後，選擇開立「國際帳戶」。 - 第二步：手機號碼驗證
輸入你的手機號碼以接收驗證碼，完成第一步驗證。 - 第三步：上傳身份證明文件
使用手機或電腦上傳清晰的護照照片頁，或是台灣身分證的正反面照片。 - 第四步：填寫個人資料
依序填寫你的個人基本資訊、居住地址、職業狀況以及投資經驗等。此部分會影響你可交易的商品權限，建議誠實填寫。 - 第五步：電子簽名並提交
最後，確認所有資料無誤後，進行線上電子簽名，即可提交申請，等待審核。審核時間約 1-3 個工作天。
FAQ：關於 Firstrade 的常見問題
Q1: Firstrade 是詐騙平台嗎？
絕對不是。Firstrade 是一家成立於 1985 年的美國合法券商，受到美國金融業監管局 (FINRA) 的監管，同時也是證券投資者保護公司 (SIPC) 的成員，客戶資產享有高達 50 萬美元的保障。
Q2: 在 Firstrade 交易真的完全不用手續費嗎？
是的，針對股票和 ETF 的網路交易是 0 手續費。主要的費用是將資金從 Firstrade 電匯回台灣銀行時，會產生 25 美元的出金手續費，以及中間行與收款行可能收取的額外費用。
Q3: Firstrade 的報價延遲會嚴重影響投資嗎？
對於採用「買入並持有」策略的長期投資者來說，微小的報價延遲影響極小，幾乎可以忽略。但如果你是追求極速交易的當日沖銷交易者，這點可能需要納入考量，或建議使用「限價單」來確保成交價格。
Q4: Firstrade 適合什麼樣的投資人？
Firstrade 特別適合美股新手、小資族、以及長期投資者。因為它的零手續費、無最低存款要求和全中文介面，大幅降低了進入美股市場的門檻。但對於需要複雜下單功能和深度分析工具的專業交易者，可能就不是首選。
結論：Firstrade 值得信賴嗎？
總結來說，「Firstrade可靠嗎？」答案是肯定的。它是一家受嚴格監管、有著長期營運歷史且提供 SIPC 保障的合法券商，在安全性上沒有太大疑慮。
它的核心魅力在於為投資者，特別是新手和小資族，提供了一個極低成本的管道來參與美國市場。你可以無負擔地買賣股票和 ETF，專注於建立自己的投資組合。
當然，它並非完美。非上市公司的身份、較為陽春的交易介面是其明顯的短板。因此，選擇的關鍵在於你的投資風格。如果你是一位看重成本、偏好長期持有、且不需要花俏功能的投資者，那 Firstrade 無疑是你的絕佳選擇。若你是位積極的交易者，或許可以參考這篇美股券商比較，尋找功能更強大的平台。
希望透過今天的分享，能幫助你對 Firstrade 建立一個清晰且客觀的認識，讓你更有信心地踏出理財的第一步！
*本文內容僅代表作者個人觀點，僅供參考，不構成任何專業建議。