小心！國際交易平台詐騙手法全揭密

別讓你的投資夢被詐騙毀掉。根據香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）與中國公安部2025年上半年聯合報告，2025年涉及「國際交易平台詐騙」案件增長了32%，損失金額高達8.6億港元。​

騙徒常偽裝為合法平台、用高回報誘因引你入局。這類國際交易平台詐騙橫跨股票、外匯、加密貨幣等市場，尤其針對繁體市場用戶與中國內地投資者，因資訊不對稱，容易中招。

常見國際交易平台詐騙手法​

2025年國際交易平台詐騙手法不斷升級，以下幾類最為多見：

假平台真吸金

利用偽造網站與APP，模仿知名國際交易平台界面，聲稱可交易外匯、黃金、股指等產品。

投資者首次入金後，帳戶顯示「盈利」，但試圖出金時，平台會以「帳戶異常」「需繳納稅金」等理由拖延，最終網站與 APP 突然消失。

高回報保證陷阱

以「月賺30%無風險」「保證本金安全」等口號誘惑投資者，鼓勵進行高槓桿操作。實際上，國際交易平台詐騙的帳戶數據由後台操控，初期讓投資者嘗甜頭，待加大投入後「強制爆倉」，導致血本無歸。

假冒權威背書

偽造與國際金融機構、名人的合作證明，如「聯合國認證平台」「巴菲特推薦」等。2025年3月，新加坡警方查獲一國際交易平台詐騙集團，其網站偽造IMF認證標誌，騙取超過 500 名投資者資金。

虛構流動性危機

部分國際交易平台詐騙會先讓投資者順利出金1-2次，建立信任後突然宣稱「遭遇流動性危機」，要求用戶追加「救援資金」才能恢復提現功能，否則帳戶資金將「凍結清零」。​

國際交易平台詐騙真實案例解析

香港律師慘遭國際交易平台詐騙，損失180萬港元

2025年4月《明報》報導，一名40歲香港律師在某App認識自稱「華爾街分析師」的陌生人，對方每日分享「精准行情預測」，逐步獲得信任。

三周後，對方推薦某「全球外匯交易平台」，並發送模擬賬戶操作視頻，顯示一周盈利 20%。​

律師嘗試開設模擬賬戶後，發現操作界面與某知名平台高度相似，且「收益穩定」。對方此時慫恿：「模擬賬戶只是練習，真實戶口才能賺大錢」，並承諾提供「一對一帶單服務」。律師隨即按要求轉入 180 萬港元開設真實戶口。​

然而，首次申請出金時，平台要求繳納「離岸稅」30 萬港元，他懷疑被國際交易平台詐騙後聯繫對方，卻發現已被拉黑。

報警後，警方調查顯示，該平台伺服器位於馬來西亞，資金流向境外私人帳戶，追查難度極大。

內地投資者被「加密貨幣交易所」騙走 50 萬人民幣

2025年5月，深圳警方通報一起國際交易平台詐騙案：某平台以「去中心化交易」為名，在抖音、快手投放廣告，宣稱支持比特幣、以太幣兌換，手續費低至0.1%。

投資者王先生在該平台累計投入50萬元，帳戶顯示資產增至70萬元，但出金時被要求完成「3 次對沖交易」，否則無法提現。​

王先生按照指引操作，每次交易後帳戶資產都會莫名減少，客服解釋為「市場波動正常現象」。完成3次交易後，帳戶資產驟跌至0，客服稱「系統維護」後拉黑其聯繫方式。

經查，王先生經歷了國際交易平台詐騙未經任何監管機構認可，所有交易數據均為虛擬，受害者多達200餘人。

合法平台 vs 詐騙平台：關鍵差異對比表​

如何避開國際交易平台詐騙？

核查監管資格

登錄監管機構官網（如 ASIC 官網輸入平台名稱），確認牌照真實有效。正規監管機構會公示平台的註冊信息、許可範圍及違規記錄。

若平台聲稱受「離岸地區監管」，需格外謹慎是否為國際交易平台詐騙，部分島嶼地區監管力度極弱，難以保障投資者權益。

測試模擬賬戶真實性

合法平台的模擬賬戶與真實市場數據同步，盈虧波動符合實際；詐騙平台的模擬賬戶則人為操控，幾乎只漲不跌。建議先使用模擬賬戶體驗1-2周，觀察數據是否與權威媒體的行情一致。​

確認出金條件

開設真實戶口前，詳讀平台協議，確認出金手續費、到帳時間等細則。合法平台會在官網公示這些信息，而國際交易平台詐騙往往隱瞞條款，事後隨意增設「會員費」「風險保證金」等收費項目。

警惕「高回報」宣傳

根據國際清算銀行2025年報告，正規外匯交易年化收益率通常在 5%-15%，大宗商品交易收益波動較大，但也絕無「穩賺不賠」的可能。承諾超過 20% 的平台極可能是國際交易平台詐騙，其背後往往是龐氏騙局模式。

拒絕私下交易

國際交易平台詐騙常慫恿用戶通過私人帳戶轉帳，聲稱「可享受更低手續費」。此舉不僅違反金融常規，更會導致資金流向無法追蹤。

合法平台均要求通過平台指定帳戶進行資金往來，並提供正規交易憑證。​

常見問題FAQ

Q：國際交易平台詐騙最容易盯上哪些人群？

A：根據2025年國際刑警組織報告，中年投資者（35-55歲）是主要目標，這類人群有一定積蓄，且對數字金融產品熟悉度不足，容易被「穩賺」承諾說服。

其次是退休人士，他們時間充裕，渴望通過投資增加收入，防騙意識相對薄弱。

Q：模擬賬戶和真實戶口的區別會被詐騙平台利用嗎？

A：會。部分國際交易平台詐騙刻意放大兩者差異，模擬賬戶設置超高盈利，真實戶口則暗中調高交易成本或操縱價格，讓用戶誤以為「自己操作不當」導致虧損。

更有甚者，在真實戶口頁面偽造「系統延遲」，阻止用戶及時止損。

Q：使用合法平台就一定能避免國際交易平台詐騙嗎？

A：合法平台雖不能完全消除市場風險，但受監管平台有嚴格的反詐騙機制，例如實名認證、異常交易監控、資金隔離等，能大幅降低資金被騙的可能性。

投資者仍需保持警惕，避免點擊不明鏈接、向他人泄露帳戶信息，從而杜絕帳戶被盜用的風險。

結語

2025年全球金融市場波動加劇，國際交易平台詐騙也趁機升級手法，但只要保持警惕，就能有效防範。

任何承諾「無風險高回報」的平台，本質上都是國際交易平台詐騙的幌子。