什麼是停利單？一篇搞懂停利單設定技巧與策略，讓你不再賺錢變賠錢！
你有沒有過這樣的經驗？好不容易買到一支飆股，眼看著獲利節節高升，心裡想著「再等等，應該還會再漲！」，結果一轉眼行情反轉，不但獲利回吐，甚至還倒賠出場…這種從天堂掉到地獄的感覺，相信是很多投資朋友心中的痛。😅
其實，這都是因為我們的人性弱點——「貪婪」在作祟。想解決這個問題，你需要一個能幫你克服心魔、紀律執行的好夥伴。今天Nana要來跟你分享一個超級實用的工具：什麼是停利單（Take Profit Order，簡稱TP單）。這篇停利單教學會帶你從頭了解它的原理、停利單設定技巧，以及如何避免常見的錯誤，讓你穩穩地把賺到的錢放進口袋！
🤔 為什麼「停利」跟「停損」一樣重要？克服投資心魔的第一步
在投資市場，大家最常聽到的可能是「停損」（Stop Loss），也就是設定一個價格，當虧損到某個程度就自動賣出，避免損失無限擴大。但其實，「停利」的重要性完全不亞於停損。停利和停損就像是交易的左右護法，一個幫你守住底線，另一個則幫你鎖住戰果。
人性弱點：貪婪與恐懼的拉扯
想像一下，如果沒有預先設定好出場計畫，當你的投資開始獲利時，內心的小劇場就開始了：
- 貪婪心魔：「哇！漲了10%了，說不定明天會漲20%！再放一下下就好…」
- 恐懼心魔：「糟糕，從最高點跌下來一點了，是不是要反轉了？該不該現在賣掉？」
在這種情緒拉扯下，我們很容易做出衝動的決定，最終的結果往往不理想。而停利單最大的好處，就是幫你「排除人性」，用理性的紀律取代感性的決策。它就像是你跟自己訂下的一個合約，一旦達到目標，就毫不猶豫地執行，把獲利真正轉化為現金。
📈 停利單如何運作？一個簡單比喻讓你秒懂
到底什麼是停利單呢？你可以把它想像成一個「自動化的賣出鬧鐘」⏰。
當你買進一項資產（例如股票、ETF或外匯）時，除了設定好「停損點」來控制風險，你同時也可以設定一個「停利點」。這個停利點就是你預期的獲利目標價格。你等於是預先告訴券商：「嗨，當這支股票漲到我設定的目標價時，請你『自動』幫我賣掉，把利潤鎖起來。」
舉個例子：
假設Nana我看好台積電的發展，在股價600元的時候買進了一張。我希望有20%的獲利就滿足了。這時候，我就可以設定一張停利單：
- 買進價格：600元
- 目標獲利：20%
- 停利觸發價：600元 * (1 + 20%) = 720元
設定好之後，我就可以安心去做其他事，不用每天心驚膽戰地盯盤。只要未來某一天，台積電的股價觸及或超過720元，券商的系統就會自動幫我送出賣單，順利將我的獲利（120元/股）放入口袋。這就是停利單的魔力——讓交易變得簡單、有紀律。
善用停利單設定，是將帳面獲利轉為實際利潤的關鍵一步。
🎯 如何設定停利單？從目標設定到實戰技巧
知道停利單是什麼之後，下一個問題就是：「我的停利點到底該設在哪裡？」這絕對是最多人卡關的地方。設得太近，怕少賺；設得太遠，又怕漲不到。別擔心，Nana整理了幾個實用的設定方法，幫助你找到合理的停利單設定目標。
方法一：固定趴數（%）或金額
這是最簡單直觀的方法，特別適合剛入門的新手。你可以根據自己的風險承受能力和交易策略，設定一個固定的獲利百分比。
- 短線交易：可能設定5% – 10%的獲利目標。
- 波段交易：可能設定15% – 30%或更高的獲利目標。
- 風險報酬比：一個更進階的作法是搭配停損點思考。例如，你設定虧損10%就停損，那麼你的停利目標最好設定在20%或30%，讓你的「風險報酬比」至少在1:2或1:3以上，長期下來才是健康的交易模式。
方法二：利用技術分析找出關鍵價位
如果你對技術分析有一點概念，這個方法會更精準。市場價格的走勢往往有跡可循，我們可以利用歷史數據來預測未來可能的壓力點。
- 壓力區（Resistance）：觀察K線圖，找出價格多次上漲到某個價位就漲不上去的地方，這個「天花板」就是一個很好的停利參考點。
- 前波高點：找出這檔股票或資產在歷史上的重要高點，當價格再次接近時，通常會遇到賣壓，也是適合停利的時機。
- K線型態滿足點：例如W底、頭肩底等型態，都有其理論上的漲幅滿足點可以計算，可作為停利目標。對技術分析有興趣的朋友，可以參考 維基百科的技術分析教學，裡面有很詳盡的介紹。
方法三：考慮市場波動性與資產特性
不同的金融商品，波動的「個性」也不同，我們的停利單策略也應該因材施教。
- 高波動資產（如加密貨幣、小型股）：波動大，一天漲跌10%以上是家常便飯。如果停利點設得太近，可能一下就被洗出場，錯過後面的大行情。這時可以將停利趴數設得寬鬆一些。
- 低波動資產（如大型藍籌股、債券ETF）：走勢相對溫和，停利目標就可以設得比較務實，例如8% – 15%可能就是一個合理的波段目標。
⚖️ 停利單的優點與缺點是什麼？客觀分析利弊
任何工具都沒有絕對的好壞，停利單也是一把雙面刃。在使用之前，我們必須清楚了解它的優點和缺點。
| 👍 優點 (Pros) | 👎 缺點 (Cons) |
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🚫 新手常見的3大停利單設定陷阱與破解之道
剛開始使用停利單時，很多朋友會因為不熟悉而踩到一些雷。Nana整理了三個最常見的陷阱，並提供對應的解決方法，讓你少走冤枉路。
陷阱 1：隨意調整停利目標
這是最常見的錯誤！看到股價漲勢兇猛，就忍不住把停利點往上移，想賺更多。這種做法完全違背了使用停利單「貫徹紀律」的初衷，讓自己再次被人性弱點綁架。
💡 破解之道：
在下單前就寫下你的交易計畫，包括進場點、停損點和停利點。一旦設定好，就不要輕易更動，除非市場出現了重大的基本面變化（例如公司發布重大利空消息），而不是因為短期的價格波動。
陷阱 2：停利點設在整數關卡
很多人喜歡把停利點設在漂亮的整數，例如100元、150元。但你想想，市場上是不是有成千上萬的人跟你想的一樣？這會導致在整數關卡前就出現龐大的賣壓，你的單子可能根本排不到成交。
💡 破解之道：
試著把價格設定在整數關卡的「前面一點點」，例如目標是100元，你可以設定在99.5元或99元。這樣可以有效提高你的成交機率，確保獲利入袋。
陷阱 3：忽略了交易成本
特別是對於短線交易者，設定的獲利目標如果太小，可能扣掉手續費和交易稅後，根本沒賺錢，甚至還小虧。例如，你設定賺2%就跑，但一買一賣的成本可能就接近1%。
💡 破解之道：
在計算你的停利目標時，務必將交易成本也考慮進去。確保你的目標獲利能夠完全覆蓋這些費用後，還有合理的利潤空間。可以參考券商的交易成本試算工具來幫助你計算。
🚀 停利單之外的選擇：認識更靈活的移動停利單
如果你覺得固定停利單太僵化，常常讓你錯過後面的大行情，那麼你一定要認識它的進階版——移動停利/停損單（Trailing Stop Order）。
移動停利單是一個非常聰明的設計，它的停利/停損點是「動態」的，會跟著股價上漲而移動。你可以設定一個「追蹤的距離」，例如股價下跌10%或5元時觸發。
舉個例子：
你用100元買進股票，並設定一個10%的移動停損單。
- 當股價漲到120元時，你的停損點會自動跟著上移到 120 * (1 – 10%) = 108元。這時你已經鎖定了至少8元的獲利。
- 如果股價繼續漲到150元，停損點會再上移到 150 * (1 – 10%) = 135元。
- 直到股價從最高點回檔超過10%（例如從150元跌破135元），系統才會自動幫你賣出。
這種方式讓你既能鎖住獲利，又能抓住大趨勢，不會太早出場。不過要注意的是，不是每家券商都提供這麼進階的功能，下單前要先確認清楚喔！
🙋♀️ FAQ – 關於停利單的常見疑問
Q1: 停利單和停損單可以同時設定嗎？
可以的！這也是最推薦的做法。在很多交易平台中，這種組合單被稱為「OCO單（One-Cancels-the-Other）」。當你設定好一個停利點和一個停損點後，只要其中一個價格被觸發成交，另一個委託單就會自動取消。這樣可以確保你的交易無論是獲利了結還是虧損出場，都有一個明確的執行計畫。
Q2: 停利單設定後可以修改或取消嗎？
只要你的委託單還沒有成交，隨時都可以到你的交易平台上手動修改價格或直接取消這張單。但如前所述，不建議因為短期的市場情緒而頻繁更動，這會讓你的交易失去紀律性。
Q3: 為什麼我的停利單沒有在設定的價格成交？
這通常是所謂的「滑價（Slippage）」現象。主要原因有二：一是市場波動極度劇烈，價格瞬間跳過你的設定價；二是發生「跳空」，例如昨天收盤價100元，今天直接開在110元，如果你停利設在105元，系統會以開盤後的市價（接近110元）為你成交，反而賺更多。但反之，停損也可能發生同樣狀況。這是所有觸發式委託單都可能面臨的風險。
Q4: 停利單的觸發價到了，是以「市價」還是「限價」送出？
這取決於你使用的券商平台設定。一般來說，當觸發價到達時，系統會送出一張「市價單」以確保盡快成交。但有些平台也提供選項，讓你設定觸發後改送「限價單」。市價單的優點是成交率高，缺點是可能產生滑價；限價單能保證成交價格，但如果市場價格快速穿越，可能導致無法成交。建議根據你的交易商品和策略來選擇。
總結：把停利單當成你的紀律教練
總結來說，什麼是停利單？它不僅僅是一個交易指令，更是一個幫助我們對抗人性弱點、建立交易紀律的強大工具。它強迫我們在進場前就思考好出場策略，避免在市場的漲跌中迷失方向。
雖然停利單可能會讓我們錯過一些「史詩級」的大行情，但從長遠來看，穩定地將獲利放入口袋，遠比追求遙不可及的最大利潤來得更實際、更安心。記住，投資是一場馬拉松，而不是百米衝刺。學會使用停利單，讓理性的策略引導你的每一次交易，你就能在這條路上走得更穩、更遠。💖
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